Todo lo de la familia, en orden.
Casas, cuentas, inversiones, hipotecas, empresas, seguros y testamentos. Lo que hoy está repartido en carpetas, bancos y la memoria de alguien, reunido en un solo sitio y al día.
Cada papel, en su sitio.
- La carpeta de la notaría→Sucesión y herencia
- Un Excel de 2019→Activos, importado
- La app de cada banco→Movimientos
- Pólizas en el correo→Seguros
- Escrituras en un cajón→Documentos
- La hipoteca en papel→Deudas
- «Eso lo sabe papá»→Toda la familia
Lo que hoy está repartido en carpetas, bancos y la memoria de alguien.
Cada bien, con su valor y su dueño.
Inmuebles, cuentas, fondos, acciones, planes de pensiones, vehículos o arte. Con lo que costó, lo que vale hoy y la parte de cada uno.
- —Su valor a lo largo de los años
- —La plusvalía de cada inversión
- —De quién es cada parte, al porcentaje
Cada hipoteca, clara.
Lo que queda por pagar, la cuota y cuándo terminas. Con el Euríbor oficial y un simulador que dice cuánto ahorras si adelantas pagos.
- —El cuadro de amortización completo
- —Aviso cuando toca revisar el tipo
- —Cuánto ahorras si adelantas pagos
La empresa, en su sitio.
Sus bienes y deudas aparte del patrimonio personal, y la parte de cada miembro a la vista.
- —Cada sociedad con su propio balance
- —La participación de cada socio
- —Dentro o fuera del total, a elegir
Que nadie tenga que buscar nada.
Testamentos, notaría, albacea y seguros de cada uno, y la lista de lo que todavía falta por preparar.
- —Lo que tiene cada miembro
- —Dónde está cada testamento
- —La lista de lo que falta
Lo pequeño que se olvida, también.
Seguros y vencimientos
Hogar, vida, salud o coche de cada uno: lo que cubren, lo que cuestan al año y cuándo vencen.
También en el móvil
Se instala como una aplicación más, sin pasar por ninguna tienda.
Avisos que se adelantan
Si todo está en un solo inmueble, si las deudas pesan demasiado o si cambia el Euríbor.
Una segunda opinión
Un análisis con IA que señala qué conviene revisar, sin recomendar productos.
Objetivos
El colchón para imprevistos, la entrada de un piso o los estudios, con su avance.
Movimientos del banco
Los de las cuentas conectadas, en modo solo lectura.
Documentos
Escrituras, pólizas y contratos guardados junto a lo que corresponden.
Un correo al mes
Con lo que conviene revisar: vencimientos, revisiones de hipoteca y avisos.
Una tarde para empezar.
- 1
Invita a la familia
Cada uno entra con su correo y su papel: quien administra, quien edita y quien solo consulta.
- 2
Apunta lo que tenéis
A mano, desde un Excel o conectando el banco en modo solo lectura.
- 3
Míralo con calma
Panel, avisos, objetivos y un resumen cada mes en el correo.
Donde se guardan los datos, bajo la normativa europea.
Se entra con un enlace al correo y, si quieres, un código del móvil.
La conexión con el banco ve los saldos; nunca mueve dinero.
Los datos se descargan en Excel cuando queráis.
Un informe impecable, con un clic.
La foto completa del patrimonio en PDF, para el banco, el notario o el asesor. Y todos vuestros datos en Excel cuando los queráis.
Seguridad
- 01Los datos se guardan en Fráncfort, bajo la normativa europea.
- 02Cada familia solo ve lo suyo: lo comprueba la propia base de datos.
- 03Sin contraseñas: enlace al correo y, si quieres, código del móvil.
- 04La conexión con el banco es de solo lectura y la quitas cuando quieras.
- 05Tus datos se descargan en Excel cuando quieras, sin pedir permiso.
- 06No hay publicidad ni se venden datos.
Preguntas
¿Para quién es?
Para familias que quieren tener ordenado lo que tienen y lo que deben: desde una vivienda con hipoteca hasta varios inmuebles, inversiones y una empresa familiar.
¿Es un asesor financiero?
No. Organiza e informa: hace las cuentas y avisa de lo que conviene revisar, pero no recomienda productos ni entidades.
¿El banco puede mover dinero?
No. La conexión es de solo lectura, la autorizas tú en la web del banco y se quita cuando quieras.
¿Cómo se entra?
Por invitación: el administrador de la familia añade el correo de cada miembro y cada uno entra con un enlace que le llega.
¿Puedo traer lo que ya tengo en un Excel?
Sí. Guardas la hoja como CSV desde Excel, la importas de una vez y luego completas a mano lo que falte.
¿Y si un día dejo de usarla?
Descargas todos vuestros datos en Excel cuando quieras, sin pedir permiso a nadie.
Contacto
¿Queréis probarla con vuestra familia?
Por ahora se entra por invitación. Muy pronto podréis pedir la vuestra desde aquí.
Empezad a poner orden.
Entrar→→Herramienta de organización e información. No es asesoramiento financiero ni fiscal.